Caută 
NORDIS: Cum circulau banii? O rețea de transferuri și retrageri rapide, un om de afaceri ieșean interpus pe traseu
4 MIN
În loc să ajungă în șantierele de construcție, banii plătiți de clienții care semnaseră antecontracte pentru apartamentele grupului Nordis erau distribuiți cu o viteză uimitoare între membrii grupului Nordis, relevă date din ancheta procurorilor. În doar câțiva ani, printr-o rețea complexă de tranzacții, milioane de euro ar fi fost manevrate în cercuri închise, prin operațiuni rapide de transfer și retragere de numerar, ridicând întrebări serioase despre scopul real al acestor fluxuri financiare și despre destinul fondurilor destinate inițial construcției locuințelor.
Începând cu anul 2019, grupul Nordis a înregistrat o creștere semnificativă a încasărilor din avansurile plătite de clienții care semnaseră antecontracte de vânzare-cumpărare pentru proiectele dezvoltatorului. În acești patru ani (2019-2023), suma totală obținută din aceste plăți ar fi depășit 195 de milioane de euro. Cu toate acestea, banii care ar fi trebuit să fie folosiți pentru construcția imobilelor au fost rapid transferați, printr-o serie de metode, din patrimoniul societății către conturile unor persoane fizice.
Explozia avansurilor și tranzacțiile neclare
Începând cu 2019, au fost semnate aproximativ 1.700 de antecontracte pentru unități locative, în condițiile în care avansurile solicitate de dezvoltator au fost extrem de mari, între 90 și 95%. Clienții plăteau sume considerabile pentru apartamente care existau doar pe hârtie – proiectele fiind doar în faza de machete. Antecontractele de vânzare-cumpărare erau standardizate și conțineau clauze abuzive, cum ar fi cele de „confidențialitate”, care impuneau sancțiuni drastice pentru orice aprecieri publice.
Urmăriți canalul „Ziarul de Iași” pe WhatsApp. Cele mai importante știri ale zilei sunt disponibile aici
Analiza tranzacțiilor financiare a demonstrat că, imediat după încasare, banii au fost transferați către conturile unor membri ai grupului sau ale familiilor acestora. De exemplu, într-o tranzacție din 27 ianuarie 2020, o clientă a achitat suma de 88.003 lei. Chiar în aceeași zi, banii au ajuns în contul unei persoane apropiate liderului grupului, Laura Vicol Ciorbă, și, în mai puțin de 24 de ore, au fost retrași din conturile bancare.
Alte tranzacții, cu sume mult mai mari, urmează același tipar. În mai 2019, sume colectate de la clienți, în valoare de 150.000 lei, au fost transferate către conturile Mariei Ivan, iar ulterior retrase în numerar, într-o serie de operațiuni care s-au desfășurat la ATM-uri sau la ghișeul băncii. Pe Maria Ivan, procurorii o descriu ca „persoană foarte apropiată de liderul grupării, Ciorbă Vladimir, este folosită de acesta ca interfață pentru mai multe societăți din cadrul grupului(…). Cel mai important rol este însă acela de instrument financiar bancar, aceasta primind în conturile personale sume foarte mari de bani pe care le retrage numerar (nu personal, ci prin intermediul numitului Ivan George Marian) sau le redirecționează către alte persoane fizice ( Vicol-Ciorbă Laura-Cătălina, Ciorbă Vladimir, Ciorbă Gherghe)”.
O analiză a fluxului rapid al fondurilor în grupul Nordis
Aceeași procedură a fost urmată în cazul altor tranzacții semnificative, cum ar fi plata de 614.610 lei din 23 februarie 2021, care a fost transferată în aceeași zi către Gheorghe Poștoacă și alte persoane din grup. Acest transfer a marcat începutul unui traseu financiar complex, care a implicat mai multe persoane și etape, toate având ca scop retragerea rapidă a fondurilor.
Suma menționată a fost achitată atunci de clientul CC Trust Private Equity Group SRL către Nordis Management SRL. Întreaga sumă a ajuns a doua zi, cu mențiunea „avans”, în contul lui Gheorghe Poștoacă, fondatorul societății Nordis Management SRL, considerat de anchetatori ca fiind „unul din principalii beneficiari ai sumelor delapidate din conturile SC Nordis Management SRL, direct sau prin intermediul altor societăți din grup, conturile personale și ale familiei sale fiind creditate cu sume provenite din activitatea infracțională”.
De la Gheorghe Poștoacă, banii au fost virați mai departe. Peste doar o zi, 33.000 lei ajungeau la Irina Poștoacă, cea care în doar cinci zile i-a retras prin 51 de operațiuni efectuate la bancomate.
În aceeași perioadă, Gheorghe Poștoacă a acordat împrumuturi semnificative, continuând astfel dispersarea fondurilor, mai spun procurorii. Astfel, pe 25 februarie transfera 161 mii lei către Dragoș Marta, iar pe 10 martie îi acorda 112 mii lei ieșeanului Daniel Penciuc.
Daniel Penciuc, director de program în cadrul Nordis Management SRL, este menționat într-un document al procurorilor DIICOT ca făcând parte din al doilea palier al „grupului infracțional organizat”. Este cunoscut în Iași ca fiind fondatorul cafenelei Time Out, iar procurorii spun că ar fi fost „beneficiar al sumelor delapidate din conturile Nordis Management SRL, conturile personale fiind creditate cu sume provenite din activitate infracțională”, potrivit Referatului cu propunere de luare a măsurii arestului preventiv.
Retrageri tot mai mari de la ATM
În paralel, ar fi existat și plăți directe către alte entități din grupul Nordis, cum ar fi 48.108 lei transferați către Nordis Travel SRL. Și tot în perioada 26 februarie – 15 martie 2021, alți 221.287 lei ar fi fost retrași din bancă prin 57 de operațiuni la ATM.
Aceste transferuri rapide și retragerile ulterioare de numerar, efectuate aproape imediat după fiecare încasare sugerează, potrivit procurorilor, ar fi o strategie clară de disimulare a banilor și de evitare a urmăririi financiare. Rapoartele de tranzacții suspecte întocmite de unitățile bancare și transmise autorităților competente au fost esențiale în identificarea acestei rețele financiare complexe. Traseele banilor se ramifică prin multiple conturi, iar ritmul rapid al acestor operațiuni face extrem de dificilă urmărirea lor, ridicând astfel semne de întrebare asupra scopului real al acestora.
Publicitate și alte recomandări video
Îți recomandăm
